实现有效的宏观调控，必须有健全而完善的宏观调控体系作保证。健全和完善社会主义市场经济宏观调控体系，要深化金融改革和财政体制改革，逐步建立以市场调节为基础，综合运用计划、财政、金融等手段，发挥价格、税收、利率、汇率等机制的作用，进行宏观调控的体系。详情见下文：
论述在健全和完善社会主义市场经济宏观调控的条件下，如何深化金融体制改革和财政体制改革?
【答案】
实现有效的宏观调控，必须有健全而完善的宏观调控体系作保证。健全和完善社会主义市场经济宏观调控体系，要深化金融改革和财政体制改革，逐步建立以市场调节为基础，综合运用计划、财政、金融等手段，发挥价格、税收、利率、汇率等机制的作用，进行宏观调控的体系。
(1)在社会主义市场经济条件下，要积极稳妥地建立和发展资金市场，推行专业银行、保险公司等金融组织的企业化、商业化，同时，要优化金融资源配置，进一步强化中央银行的宏观调控职能，加强金融监管，防范和化解金融风险，使金融更好地为经济发展服务。在已有改革的基础上，深化金融体制改革的重点是：
①加快发展货币市场，稳步推进利率市场化改革。发展包括同业拆借市场、债券市场和票据市场在内的货币市场。进一步完善银行间同业拆借和债券市场电子交易系统，开发金融债券、住房抵押债券等新的货币市场交易工具，增加银行间债券市场交易者数量，逐步沟通债券批发市场与零售市场。积极培育票据市场，使之逐步成为企业和银行进行短期资金融通的重要场所。为了更好地配置资源，促进经济结构调整，要稳步推进利率改革，建立以中央银行利率为基础、货币市场利率为中介，由市场供求决定金融机构存贷款利率水平的市场利率体系。外汇存贷款利率可按国际市场利率浮动;根据当地民间借贷和信用社资金余缺、利率管理水平，经过试点，进一步扩大农村信用社存贷款利率浮动幅度;逐步扩大城市金融机构贷款利率浮动幅度和范围，对一般存款利率仍然实行管制，对大额存款利率实行有弹性的管理。
②逐步建立现代银行制度，完善货币政策传导机制。支持商业银行实行股份制改造，增加其资本金，提高其透明度。支持有条件的股份制商业银行上市，并把由中央银行推荐上市改为商业银行申请上市，中央银行提供金融监管信息。支持国有独资商业银行按现代银行制度进行综合改革，稳步建立和发展民营银行和金融机构。
③加强金融监管，完善金融监管体系。
④大力支持银行发展中间业务。加强银行、证券、保险三大监管部门的合作，沟通信息，提高金融监管水平。
⑤继续扩大金融对外开放。加强外汇管理，保持国际收支平衡。完善人民币由市场供求决定的、有管理的浮动汇率制度，维护人民币汇率稳定。随着金融对外开放的进一步扩大，必须高度重视和正确处理本币与外币、利率与汇率之间的关系，认真实行人民币经常项下的可兑换，切实加强资本项目的管制，为今后推进资本项下可兑换工作进程创造条件。
(2)深化财政体制改革的重点是：按照公共财政的要求，加快推进财政预算制度改革;实行国库集中收付制度;着力深化“收支两条线”改革;推行政府采购制度，规范政府公共工程管理;明晰各级政府的财权和事权， 进一步规范财政转移支付制度;积极稳妥地推进税费改革;健全税收制度，强化税收征管;逐步提高国家财政收入占国内生产总值的比重和中央财政收入占全国财政收入的比重，提高财政保障能力，注意防范财政风险;严格财政管理，逐步建立适应社会主义市场经济要求的公共财政框架。
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